シルバーゲート銀行が清算および縮小計画を完了したことを受け、連邦準備制度はシルバーゲート銀行に対する執行措置を終了した。これは銀行の解散プロセスにおける重要なステップとなる。
ポイント
- 連邦準備制度はシルバーゲート銀行に対する執行措置を終了する。
- シルバーゲートの清算および縮小計画が完了。
- 暗号通貨市場低迷のシルバーゲートへの影響。
- 銀行が直面する規制の監視と市場の課題。
米連邦準備制度理事会は、シルバーゲート銀行とその親会社シルバーゲート・キャピタル・コーポレーションに対する執行措置を正式に終了した。この決定は、シルバーゲートが清算および縮小計画を正常に完了し、銀行の解散プロセスにおける重要なマイルストーンとなった後に行われた。
シルバーゲートは暗号通貨業界で重要な役割を果たし、暗号通貨会社と他の金融機関の間の送金を容易にするサービスを提供しました。しかし、2021年後半から仮想通貨市場が深刻な低迷を経験したため、銀行の運命は急変した。
暗号通貨市場の価値は2021年11月に約3兆ドルでピークに達したが、2022年12月までにその価値の3分の2以上を失った。この大幅な下落は、シルバーゲートを含む暗号通貨に関連するビジネスに計り知れない圧力を与えた。2022年11月のFTXの破綻後、状況は悪化し、シルバーゲートからの預金の大幅な引き出しにつながった。
2022年第4四半期にシルバーゲートの預金は半分以下に減少し、同行は流動性需要を満たすために長期債を赤字で売却せざるを得なくなった。2023年1月、シルバーゲートは2022年第4四半期に10億ドルという驚異的な損失を報告した。
シルバーゲイトの財務状況が悪化するにつれ、規制当局や議員からの監視の強化に直面した。同銀行は、SECへの年次10-K申請を2023年3月1日に延期し、継続企業として継続できない可能性があると警告した。この発表により、Coinbase、Crypto.com、Paxosなどの主要顧客は預金を引き上げることになりました。
もう一つの重要な問題は、資産と負債の不一致でした。シルバーゲートは預金の大部分を長期証券、特に米国債に投資していた。暗号通貨企業が一斉に預金を引き出し始めたとき、銀行は流動性需要を満たすために損失を出してこれらの資産を売却しなければならなかった。
FRBが2022年に積極的な利上げを実施したことで、長期債券保有の価値が減少し、資金調達コストが上昇することで、シルバーゲートの問題はさらに悪化した。
解説
- 清算:債権者に支払うために資産を売却して会社の財務を清算するプロセス。
- 事業縮小計画:企業の事業を段階的に縮小し、最終的には停止するために実施される戦略。
- 資産と負債の不一致:企業の資産と負債の財務条件が一致せず、流動性リスクが生じる状況。
- 金利上昇:中央銀行が設定する金利の上昇。借入コストや資産価値に影響を与える可能性があります。
シルバーゲートの歩みは、仮想通貨業界に伴うボラティリティとリスクを浮き彫りにしている。銀行の破綻は、特に仮想通貨市場に深く関わっている金融機関にとって、堅牢なリスク管理慣行の重要性を浮き彫りにした。連邦準備制度が執行措置を終了するにつれ、焦点は仮想通貨業界へのより広範な影響と明確な規制枠組みの必要性に移っています。