リトアニアの金融犯罪捜査局（FNTT）は、マネーロンダリング防止（AML）規制に違反したとして、仮想通貨決済会社Payeerに929万ユーロの罰金を科した。同当局は、Payeerが制裁対象のロシアの銀行との取引を促進したことを発見した。
ポイント
- 支払者はAML違反で929万ユーロの罰金を科した。
- 取引には制裁を受けたロシアの銀行が関与していた。
- 同社は顧客を適切に特定できませんでした。
- ライセンスの取り消し後、Payeerの業務はエストニアからリトアニアに移行しました。
- FNTTの調査により、重大な規制違反が判明しました。
重要な規制上の動きとして、リトアニアの金融犯罪捜査局（FNTT）は、仮想通貨決済会社Payeerに929万ユーロ（約1000万ドル）という高額の罰金を課した。この措置は、マネーロンダリング防止（AML）規制や国際制裁を遵守するために仮想通貨企業に対する監視が強化されていることを浮き彫りにしている。
Payeerは暗号通貨交換および電子商取引支払いサービスで知られており、ユーザーはユーロ、米ドル、ロシアルーブルのほか、さまざまな暗号通貨を交換できます。しかし、FNTTの調査により、同社が制裁対象のロシアの銀行との取引を促進し、AML規制に違反していたことが明らかになった。
2023年に始まった調査では、Payeerの事業が当初エストニアで認可されていたことが判明した。2023年1月17日にエストニアのライセンスが取り消された後、Payeerはリトアニアに登記された本社から活動を継続しました。規制当局の警告にもかかわらず、Payeerはロシアルーブルと制裁対象銀行が関与する取引の許可をやめられなかった。
FNTTの調査結果はひどいものだった。同庁は、Payeerが顧客の特定を不十分にして21万3,000人を超える顧客の取引を促進し、1億6,400万ユーロを超える収益を上げていたと報告した。これらの取引は1年半以上にわたって行われ、国際制裁とAML法に違反した。
Payeerに課せられた罰金は、国際制裁違反に対する823万ユーロ（891万ドル）の罰金と、AML規制違反に対する106万ユーロ（115万ドル）の罰金の2つで構成されている。Payeerと連携して違反を是正しようとしたにもかかわらず、同社は規制当局に協力しませんでした。
- 支払者の規制違反:同社の多額の罰金は、暗号通貨業界におけるAML規制と国際制裁の厳格な遵守の重要性を浮き彫りにしています。調査の結果、顧客の特定と規制順守における重大な欠陥が明らかになりました。
- 業務の移行:エストニアのライセンスを失った後、Payeerは業務をリトアニアに移しましたが、引き続き非準拠活動に従事しました。この変化は、管轄区域全体で一貫した規制監視の必要性を強調しています。
- 仮想通貨業界への影響:Payeerの件は他の仮想通貨企業への警鐘となり、厳しい罰則を回避し市場の信頼を維持するには強固なAMLポリシーと国際法の順守の必要性を強調している。