金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、違法行為における暗号通貨の使用の増加と、それに伴う検出と妨害の機会を強調しています。
概要
- メキシコの麻薬カルテルは、違法行為に暗号通貨を使用することが増えています。
- FinCENは、違法取引におけるビットコイン、イーサリアム、モネロ、USDTの使用を特定します。
- 金融機関は、疑わしい暗号通貨活動を検出して報告することが求められています。
- ブロックチェーン分析は法執行機関に新たな機会を提供します。
- オピオイド危機と闘う米国政府のアプローチには、仮想通貨ベースの取引をターゲットにすることが含まれています。
金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、特にフェンタニルのサプライチェーンの文脈において、犯罪組織による暗号通貨の使用が増加していることに警鐘を鳴らしている。シナロア・カルテルやハリスコ新世代カルテル（CJNG）などのメキシコの麻薬カルテルは、ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、モネロ（XMR）、USDTなどのデジタル資産を違法取引に利用するケースが増えている。
6月20日に発行されたFinCENの最新勧告は、金融機関が疑わしい仮想通貨取引を特定し報告する際に引き続き警戒する必要性を強調している。これらの機関は、ブロックチェーン分析を統合して、犯罪行為に関連する仮想通貨アドレスを追跡およびリンクすることにより、マネーロンダリング対策（AML）プログラムを強化することが奨励されています。
FinCENによると、違法な金融活動における暗号通貨の使用の増加は、法執行機関に新たな機会をもたらしています。ブロックチェーン技術の透明性は犯罪者にとって諸刃の剣となる可能性があります。匿名性を提供すると同時に、法執行機関に取引を追跡し、違法行為を阻止するためのツールも提供します。
FinCENが指摘した重要な変化の1つは、メキシコに本拠を置く多国籍犯罪組織が使用する支払い方法です。これらのグループは現在、デジタル資産を使用して中国のサプライヤーからフェンタニル前駆体化学物質と製造装置を購入しています。多くの場合、これらの取引には中国のサプライヤーの仮想通貨ウォレットへの資金の送金が含まれ、場合によっては二次送金機を介して行われます。
この勧告は、フェンタニルのサプライチェーンにおける暗号通貨の違法使用に関連するいくつかの危険信号を強調しました。これらには、中国や香港などの地域の化学産業や製薬産業に対する正当な目的のない低額の支払いや、取引の起点と宛先を不明瞭にするために複数のダミー会社を利用することが含まれます。
バイデン大統領政権下の米国政府は、オピオイド危機を国家非常事態と宣言し、これと戦うために広範な措置を講じている。これには、制裁、規制措置、国際協力を通じて違法なフェンタニルのサプライチェーンを破壊することが含まれます。
FinCENの勧告はこの戦略の重要な部分であり、金融機関の警戒を高める必要性を強調しています。ブロックチェーン分析を活用し、FinCENExchangeなどの取り組みを通じて官民パートナーシップを促進することで、金融機関はフェンタニル取引に関連する違法行為を検出し、報告する能力を強化できます。
解説
- 犯罪組織による暗号通貨の使用は、匿名性と追跡可能性の両方を提供するデジタル資産の二重の性質を浮き彫りにします。
- FinCENの勧告は、犯罪組織の進化する戦略と高度な検出方法の重要性を思い出させるものです。
- ブロックチェーン分析は、違法な金融活動を特定して阻止する上で重要な役割を果たし、法執行機関に強力なツールを提供します。
- 金融機関は、違法行為の先を行くため、高度なAML手順を統合することで、これらの新たな課題に適応する必要があります。
- オピオイド危機と闘う米国政府の包括的なアプローチには、麻薬密売を支援する金融ネットワークを標的にすることが含まれており、現代の金融犯罪の相互関連性が実証されています。